Compliance Officer (FinCrime)

About Revolut

People deserve more from their money. More visibility, more control, and more freedom. Since 2015, Revolut has been on a mission to deliver just that. Our powerhouse of products — including spending, saving, investing, exchanging, travelling, and more — help our 70+ million customers get more from their money every day.

As we continue our lightning-fast growth,‌ 2 things are essential to our success: our people and our culture. In recognition of our outstanding employee experience, we've been certified as a Great Place to Work™. So far, we have 13,000+ people working around the world, from our offices and remotely, to help us achieve our mission. And we're looking for more brilliant people. People who love building great products, redefining success, and turning the complexity of a chaotic world into the simplicity of a beautiful solution.

About the role

Our Compliance team blends regulatory expertise with data-driven thinking to make sure our products meet legal and policy requirements and deliver real value to customers. In a fast-moving, digital environment, they stay one step ahead by finding smart, scalable ways to manage conduct risk.

We're looking for a Compliance Officer with experience in various financial industry regulations, and expertise managing AML/CFT, fraud, and sanctions in financial crime risk.

Up to shape what's next in finance? Let's get in touch.

チームについて

コンプライアンスチームは、お客様とその資金の安全を守るためのレボリュートの取組みの最前線にいます。お客様との対話を通じて問題を解決し、潜在的な懸念を確認、最先端の技術を駆使して、従来の銀行よりも効果的に規制対応と金融犯罪を防止することを目的として、金融のあらゆる側面を改善するというレボリュートのコミットメントをコンプライアンスリスクマネジメントに反映させています。

私たちは、規模、スピード、品質を重視して作られた、小規模で軽快なチームで活動しています。各ユニットは金融犯罪リスク管理を担当し、世界中の何百万人もの人々に影響する重要な問題に関与しています。優れた人材とシステムを使ってコンプライアンスリスクを管理するチームの一員になりませんか。

金融業界における各種規制に関する知識と経験、金融犯罪リスクにおけるAML/CFT、詐欺、制裁に関する専門知識をお持ちのコンプライアンスマネージャーを募集しています。

What you'll be doing

• Engaging with key frontline stakeholders to provide compliance advice on regulatory reporting and risk design for financial regulations, AML/CFT, fraud, and economic sanctions
• Identifying risks and issues related to financial regulations, AML/CFT, fraud, and economic sanctions, and escalating them when needed
• Responding to escalations from the first line, and providing practical advice on required actions
• Establishing internal operational rules to monitor, investigate, and report on financial regulations and financial crime risks
• Verifying that the company's internal management and governance systems for financial regulations, AML/CFT, fraud, and sanctions risks are functioning properly
• Providing in-house training for employees on financial regulations, including AML/CFT, fraud, and economic sanctions risk
• Managing changes in laws, regulations, and guidelines, and ensuring they're appropriately reflected in internal policies and rules
• Responding to inquiries from regulators and other parties
• Promoting the creation of a robust compliance system and fostering compliance awareness among employees

業務内容

• 第一線の主要なステークホルダーと積極的に関わり、金融規制に係る当局への報告や、各種金融規制、AML/CFT、不正取引、経済制裁に関するコントロール、リスクの設計についてコンプライアンス上の助言をする。
• 金融規制、AML/CFT、不正取引、経済制裁のリスクと問題を特定し、チーフコンプライアンスオフィサーやMLROを含むシニアマネジメントにエスカレーションする。
• ファーストラインからのエスカレーションに対応し、必要なアクションに関する実践的なアドバイスを提供する。
• 各種金融規制や金融犯罪リスクに関するモニタリング、調査、報告の管理に関する社内の運用ルールを規程に定めて、全社的に適用されるよう、経営陣を支援する。
• 各種金融規制、AML/CFT、不正、制裁リスクに関する社内の管理体制やガバナンスが適切に機能していることを検証する。
• AML/CFT、不正取引、経済制裁リスクを含む金融規制に関する従業員向けの社内研修を提供する。
• 法令・規制・ガイドラインの変更を管理し、社内規程やルールに適切に反映させる。
• 金融犯罪対策を含む各種金融規制に関する規制当局等からの問い合わせに適切に対応する。
• 堅牢なコンプライアンス体制の構築と従業員のコンプライアンス意識の醸成を推進する。
• コンプライアンス上の問題やリスクの高い問題を発見した際、経営陣や取締役会への報告書を作成し、適時適切に問題をエスカレーションする。

What you'll need

• 3+ years of experience in compliance within a regulatory authority, such as a bank or fund transfer business
• Expertise in financial regulations, such as AML/CFT, transaction monitoring, investigation, and reporting
• Knowledge of the Banking Act, Criminal Proceeds Transfer Prevention Act, Foreign Exchange and Foreign Trade Act, and other financial regulations in Japan
• The ability to collaborate with global teams, and execute work with a sense of urgency
• An understanding of business needs to operate with deep strategic thinking
• The ability to verify and provide assurance on financial crime countermeasure, monitoring, investigation, and reporting
• Drive compliance reviews and analysis of new regulatory developments and maintain surveillance of developments that affect business activities
• Work with internal risk and compliance teams (Financial Crime, Compliance, Operations, Risk & Control, etc.) to identify clear steps required to mitigate regulatory risks and provide those recommendations in the form of clear business requirements
• Assist in preparing reports to management and the Board and escalate key compliance and high-risk issues within existing governance structures
• Committed to and actively involved in world-class compliance and independent oversight of this important issue
• Fluency in English
• Fluency in Japanese (native level)

応募資格・求める人物像

• 銀行や資金移動業等の国内の金融機関または規制当局において、金融規制に係る業務、AML/CFT取引のモニタリング、調査、報告等のコンプライアンス業務の実務経験を3年以上有していること。
• 銀行法や犯罪収益移転防止法、外為法その他金融規制に関する知見を有していること。
• 金融免許・登録に関して金融当局との折衝経験があれば尚可。
• 海外を含む多くのグループと協業し、スピード感を持って業務を遂行できること。
• レボリュートのビジネスニーズを理解し、深い戦略的思考を持って業務を行うこと。
• 重大なコンプライアンス・リスクをもたらす可能性のある状況を積極的に特定し、関連する方針、手順、業務慣行の策定/見直し/更新を経営陣に助言すること。
• 金融犯罪対策のモニタリング、調査、報告について検証し、保証を提供する能力を有すること。
• 新しい規制の動向に関するコンプライアンスレビューと分析を推進し、事業活動に影響を及ぼす動向の監視を維持する。
• 社内のリスク・コンプライアンスチーム（金融犯罪、コンプライアンス業務、リスク＆コントロールなど）と協力し、規制リスクを軽減するために必要な明確なステップを特定し、明確なビジネス要件の形でそれらの提言を提供する。
• 経営陣や取締役会への報告書の作成を支援し、重要なコンプライアンス問題やリスクの高い問題を既存のガバナンス体制内でエスカレーションする。
• 多くの機能グループにまたがって速いペースで仕事をこなし、レボリュートのビジネスニーズを管理できる、深い戦略的思考を持つこと。
• 世界レベルのコンプライアンスと、この重要な課題の独立した監視に尽力し、それに積極的に関与すること。
• ビジネスレベルかそれ以上の英語スキルがあれば尚可。日本語はネイティブであることが望ましい。

Nice to have

• Experience negotiating with financial authorities regarding financial licences and registrations